Preskočiť na obsah Informácie o bezpečnosti
English      Textová verzia  |  Čiernobiela verzia  |  A A A
INTERNET BANKING 
Zavolajte nám 0850 111 888 
Úvod   |   Kariéra   |   Kontakty   |   Obchodné miesta a bankomaty
 
 

Riadenie portfólia

Vytlačiť stránku Poslať ďalej
 
 

Riadenie portfólia
Banka poskytuje svojim klientom v rámci licencie obchodníka s cennými papiermi investičnú službu riadenie portfólia. V zmysle Zákona o cenných papieroch je riadenie portfólia definované ako obhospodarovanie portfólia finančných nástrojov v súlade s oprávneniami udelenými klientmi na základe voľnej úvahy obhospodarovateľa. Banka na základe Zmluvy o riadení portfólia získava od klienta plný mandát na riadenie zvereného finančného majetku podľa dohodnutej investičnej stratégie, zvolenej na základe investičného profilu klienta. Klient  ponecháva investičné rozhodnutie na banke. Banka riadi portfólio klienta bez konzultácie s klientom, môže nakupovať, predávať alebo inak obchodovať s investičnými nástrojmi v rámci portfólia, vrátane realizácie transakcií na devízovom trhu (spotové transakcie).

Portfólio
Portfóliom klienta sa rozumie majetok tvorený investičnými nástrojmi, inými cennými papiermi alebo peňažnými prostriedkami určenými na kúpu investičných nástrojov alebo iných cenných papierov, s ktorými má banka právo hospodáriť v súlade so zmluvou o riadení portfólia.

Obchody s finančnými nástrojmi sa uskutočňujú na regulovaných i neregulovaných trhoch cenných papierov.

Banka má právo spolupracovať, prípadne vykonávať akékoľvek činnosti v rámci riadenia portfólia prostredníctvom ktoréhokoľvek obchodníka s cennými papiermi, prípadne inej osoby s takýmto postavením patriacej do skupiny Erste Bank der oesterreichischen Sparkassen AG. V súčasnosti banka aktívne spolupracuje so spoločnosťou Asset Management Slovenskej sporiteľne, správ. spol., a. s., (ďalej len AM SLSP). AM SLSP je finančná inštitúcia pôsobiaca na finančnom trhu na základe povolenia udeleného v zmysle zákona č. 594/2003 Z.z. o kolektívnom investovaní a o zmene a doplnení niektorých zákonov v platnom znení.
Do majetku klienta je možné v rámci výkonu riadenia individuálnych portfólií nadobúdať tieto finančné nástroje:

  • prevoditeľné cenné papiere,
  • akcie,
  • dlhopisy,
  • iné cenné papiere, s ktorými je spojené právo nadobudnúť akcie alebo dlhopisy, alebo umožňujú vyrovnanie v hotovosti,
  • podielové listy alebo cenné papiere vydávané zahraničnými subjektmi kolektívneho investovania,
  • nástroje peňažného trhu,
  • opcie, futures, swapy, forwardy a iné deriváty týkajúce sa cenných papierov, mien, úrokových mier alebo výnosov alebo iných derivátových  nástrojov, finančných indexov, ktoré môžu byť vyrovnané doručením alebo v hotovosti.

Metodika a frekvencia oceňovania portfólií
Oceňovanie portfólií sa vykonáva podľa vyhlášky Ministerstva financií SR č.611/2003 Z.z. o spôsobe určenia hodnoty cenných papierov, nástrojov peňažného trhu a derivátov v majetku podielového fondu v znení neskorších predpisov (ďalej len „vyhláška“), a to pre každý pracovný deň, najneskôr do 24. hodiny tretieho pracovného dňa odo dňa, pre ktorý sa ocenenie vykonáva. Hodnota portfólia sa určuje s odbornou spôsobilosťou v spolupráci s bankou podľa metodiky banky upravenej podľa zákona č. 483/2001 Z.z. o bankách a o zmene a doplnení niektorých zákonov v platnom znení a v súlade so Zákonom o cenných papieroch, najmä na základe kurzov a cien cenných papierov, nástrojov peňažného trhu a derivátov dosiahnutých na regulovaných trhoch.
Hodnota portfólia sa stanovuje na dennej báze. Po stanovení hodnoty portfólia je možné vypočítať výkonnosť portfólia. Na určenie časového obdobia výpočtu výkonnosti môžu byť skutočné počty dní nahradené aj počtom týždňov, pričom 4 týždne znamenajú 1 mesiac, 13 týždňov znamená 3 mesiace, 26 týždňov znamená 6 mesiacov, 52 týždňov znamená 1 rok a násobky 52 týždňov znamenajú počty rokov. Jeden týždeň znamená 5 pracovných dní v týždni. Týždňové hodnoty sa kalkulujú z hodnôt rovnakého dňa v týždni (s výnimkou sviatkov, kedy sa použije hodnota z najbližšieho predchádzajúceho pracovného dňa). Denná výkonnosť portfólia je stanovená ako podiel aktuálnej hodnoty portfólia (znížený o prípadné vklady vykonané v daný deň) k hodnote portfólia v predchádzajúci deň, vyjadrený v percentách. Výkonnosť portfólia sa počíta na dennej báze.
Očakávaná   výkonnosť   portfólia   predstavuje   váženú   očakávanú   výkonnosť jednotlivých  fondov pričom váhou je relatívny podiel fondu na hodnote celkového portfólia. Riziko  portfólia  sa  meria  ako  anualizovaná  týždenná  volatilita  portfólia. Minimálna  a  maximálna  výkonnosť predstavuje očakávanú najlepšiu a najhoršiu výkonnosť s pravdepodobnosťou 95 %. Výkonnosť je očistená o správcovský a depozitársky poplatok jednotlivých fondov.

Očakávaná výkonnosť nie je spoľahlivým ukazovateľom výkonnosti v budúcnosti a banka týmto negarantuje jej dosiahnutie.

Simulovaná historická výkonnosť vychádza z údajov o skutočnej výkonnosti v minulosti, takáto výkonnosť však nie je spoľahlivým ukazovateľom výkonnosti v budúcnosti.

 
Nenašli ste požadovanú informáciu alebo by ste potrebovali ešte niečo upresniť?

Pošlite nám e-mail alebo zavolajte na 0850 111 888 alebo nám len nechajte svoje číslo a my vám radi zavoláme.

Ak uprednostňujete osobné stretnutie, radi vás privítame priamo v našich obchodných miestach alebo firemných centrách.