Kategorizácia klienta a poučenie klienta o jeho práve požiadať o zmenu kategórie
V zmysle Zákona o cenných papieroch a podľa stupňa ochrany poskytovanej klientom banka kategorizuje klientov na „Neprofesionálneho klienta“, „Profesionálneho klienta“ a „Oprávnenú protistranu“. V závislosti od kategórie poskytneme klientovi informácie v rozsahu a obsahu stanovenom zákonom, a to pred realizáciou operácie s finančným nástrojom.
Oprávnenou protistranou podľa § 73u ods. 2 Zákona o cenných papieroch sú všetci klienti, ktorí patria k jednému z nasledujúcich typov klientov:
- obchodník s cennými papiermi alebo zahraničný obchodník s cennými papiermi,
- úverová inštitúcia alebo zahraničná úverová inštitúcia,
- poisťovňa, zahraničná poisťovňa alebo poisťovňa z iného členského štátu,
- správcovská spoločnosť, zahraničná správcovská spoločnosť, podielový fond, európsky fond, zahraničná investičná spoločnosť alebo zahraničný podielový fond,
- dôchodková správcovská spoločnosť, doplnková dôchodková spoločnosť, dôchodkový fond, doplnkový dôchodkový fond, obdobné zahraničné spoločnosti a fondy,
- iná finančná inštitúcia povolená alebo regulovaná podľa práva Európskej Únie alebo členského štátu,
- osoba, ktorej hlavný predmet činnosti spočíva v obchodovaní na vlastný účet s komoditami alebo komoditnými derivátmi; to neplatí, ak osoba, ktorá obchoduje na vlastný účet s komoditami alebo komoditnými derivátmi je súčasťou skupiny, ktorej hlavným predmetom činnosti je poskytovanie iných investičných služieb alebo investičných činností alebo bankových služieb podľa osobitného zákona,
- spoločnosť, ktorá poskytuje investičné služby alebo vykonáva investičné činnosti spočívajúce výhradne v obchodovaní na vlastný účet na trhoch finančných futures, opcií alebo iných derivátov a na peňažných trhoch na účely zaistenia pozícií na derivátových trhoch a spoločnosť, ktorá obchoduje na účet iných členov týchto trhov alebo tvorí pre nich ceny a ktoré sú garantované, kde zodpovednosť za plnenie zmlúv uzatvorených takouto obchodnou spoločnosťou prevzali členovia zúčtovacích systémov týchto trhov,
- orgán verejnej moci Slovenskej republiky alebo iného štátu, vrátane Agentúry pre riadenie dlhu a likvidity poverenej vykonávaním niektorých činností súvisiacich so správou štátneho dlhu a riadenia likvidity podľa osobitného predpisu, a orgán iného štátu poverený alebo podieľajúci sa na správe verejného dlhu,
- Národná banka Slovenska alebo centrálna banka iného štátu, Európska centrálna banka.
Oprávnená protistrana má právo požadovať, aby sa s ňou zaobchádzalo ako s profesionálnym klientom alebo ako s neprofesionálnym klientom.
Profesionálny klient je podľa § 8a ods. 2 Zákona o cenných papieroch klient, ktorý má odborné znalosti, skúsenosti a poznatky na uskutočňovanie vlastných rozhodnutí o investíciách a na riadne posudzovanie rizík, ktoré sú s tým spojené.
Ide predovšetkým o:
- obchodníka s cennými papiermi,
- finančnú inštitúciu,
- veľkú obchodnú spoločnosť spĺňajúcu aspoň dve z týchto podmienok na individuálnej báze:
- celková suma jej majetku je najmenej 20 mil. €,
- čistý ročný obrat je najmenej 40 mil. €,
- jej vlastné zdroje je najmenej 2 mil. €. - štátny orgán, obec, vyšší územný celok, štátny orgán alebo územný celok iného štátu, Agentúra pre riadenie dlhu a likvidity, orgán iného štátu poverený alebo podieľajúci sa na správe štátneho dlhu, Národná banka Slovenska, centrálna banka iného štátu, Medzinárodný menový fond, Európska centrálna banka, Európska investičná banka a iné podobné medzinárodné organizácie,
- právnická osoba neuvedená v prvých troch odrážkach, ktorej hlavným predmetom činnosti je investovanie do finančných nástrojov, vrátane právnickej osoby, ktorá vykonáva transformáciu úverov a pôžičiek na cenné papiere alebo iné obchody na účely financovania,
- osoba, s ktorou sa na jej žiadosť môže zaobchádzať ako s profesionálnym klientom, ak sú splnené tieto podmienky:
- Slovenská sporiteľňa, a. s. posúdi odborné znalosti, skúsenosti a poznatky klienta a vydá písomné vyjadrenie, že tieto poskytujú primeranú záruku, že vzhľadom na povahu plánovaných obchodov alebo poskytovanie investičných služieb alebo vedľajších služieb je klient schopný uskutočňovať vlastné rozhodnutia o investíciách a rozumie príslušným rizikám s tým spojeným,
- táto osoba písomne vyhlásila banke, že žiada, aby sa s ňou zaobchádzalo ako s profesionálnym klientom, a to vo vzťahu k jednej alebo viacerým investičným službám alebo vedľajším službám alebo obchodom alebo k jednému alebo viacerým druhom finančných nástrojov alebo obchodov.
- Slovenská sporiteľňa, a. s. poskytla tejto osobe jednoznačné písomné upozornenie o možnosti straty práv na ochranu a práv na náhradu,
- táto osoba písomne uviedla na dokumente oddelenom od zmluvy, že si je vedomá následkov straty práv podľa predchádzajúcej podmienky,
- táto osoba spĺňa aspoň dve z nasledujúcich podmienok:
- za predchádzajúce štyri štvrťroky vykonala na trhoch s cennými papiermi
priemerne desať významných obchodov za štvrťrok, pričom významným
obchodom sa rozumie obchod s cennými papiermi ktorého objem je vyšší
ako 6.000 EUR,
- veľkosť jej portfólia cenných papierov prevyšuje 500.000,- EUR,
- fyzická osoba pracuje alebo pracovala najmenej jeden rok vo finančnom
sektore na pozícii, ktorá si vyžaduje znalosti investovania do cenných
papierov.
Profesionálny klient môže požadovať aby sa s ním zaobchádzalo ako s neprofesionálnym klientom, pričom takéto zaobchádzanie sa poskytne na základe písomnej zmluvy medzi klientom a Slovenskou sporiteľňou, a. s.
Slovenská sporiteľňa, a. s. informuje profesionálneho klienta pred poskytnutím akejkoľvek služby o tom, že na základe jemu dostupných informácií ho považuje za profesionálneho klienta a bude s ním takto zaobchádzať, ak sa nedohodnú inak.
Profesionálny klient je povinný informovať Slovenskú sporiteľňu a. s. o každej zmene, ktorá by mohla ovplyvniť jeho súčasné zaradenie do kategórie profesionálny klient.
Neprofesionálny klient je podľa § 8a Zákona o cenných papieroch klient, ktorý pri poskytovaní investičného produktu alebo služby nespĺňa zákonom stanovené kritériá na zaradenie do kategórie profesionálny klient ani oprávnená protistrana.
Klient s vyšším stupňom ochrany môže byť na základe svojej žiadosti a po splnení zákonom stanovených podmienok preradený do kategórie s nižším stupňom ochrany. Klient s nižším stupňom ochrany môže byť na základe svojej žiadosti preradený do kategórie s vyšším stupňom ochrany a po splnení podmienok stanovených zákonom.
Nenašli ste požadovanú informáciu alebo by ste potrebovali ešte niečo upresniť?
Pošlite nám e-mail alebo zavolajte na 0850 111 888 alebo nám len nechajte svoje číslo a my vám radi zavoláme.
Ak uprednostňujete osobné stretnutie, radi vás privítame priamo v našich obchodných miestach alebo firemných centrách.
Všetky